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加密证明:预言机和稳定币

目录

去中心化 Web3:加密真相和透明度

稳定币发行:DeFi vs. CeFi

使用去中心化的预言机进行储备审计和重新定位算法稳定币的证明

Web3 可组合性:对稳定性至关重要的预言机

参考文献

从最广泛的角度定义 Web3 术语稳定币相当简单。稳定币是维持稳定现货价格的加密资产,与给定非加密资产的现货价格挂钩。USDC 跟踪美元的现货价格,例如,Paxos Gold (PAXG) 的价格与一盎司黄金的价格挂钩。因此,投资者能够在从加密货币交易所和区块链技术的流动性中受益的同时,获得对这两种资产的敞口。

由于稳定币构成了在 DeFi 应用程序中流通的大量价值,因此它们需要对区块链以及使用它们的 dApp 提供相同的安全保证。Web3 的互连性或可组合性要求稳定币与生态系统的任意组件一样强大。

实际上,这意味着预言机必须是去中心化的并具有多层加密安全性。这为这些稳定币的用户提供了透明度和信任,因为他们可以确定他们的财富是以数字方式保存的,而不是双重花费,即通过部分准备金发行或贷款膨胀或以其他方式被稳定币发行者滥用。使用 SupraOracles,价格挂钩可以保持在最高程度的确定性,因为刷新率在几秒钟内发生。

更深层次上来说,稳定币主要分为两类:直接抵押和算法。直接抵押的稳定币往往由一个中心化的第三方持有,该第三方以 1:1 的稳定币与锚定资产的比例支持他们的稳定币。

另一方面,算法稳定币是实时动态铸造或销毁的,以根据需求调整已发行稳定币的流通供应量,从而向上或向下调整价格以保持与给定资产的稳定价格挂钩。

区块链技术和 Web3 更广泛地改变了人们对金融透明度和问责制的期望。也就是说,通过区块链形式的透明且不可变的共享账本,用户希望知道他们可以信任负责其资产的实体的偿付能力。

比特币当然是 2009 年爆发的超新星,它引入了不变性、透明性、去中心化以及管理区块链上新比特币发行的严格规则。

Animoca Brands宣布与Aquis Farm创办合资企业:12月9日消息,AnimocaBrands宣布与马匹牧场AquisFarm创办合资企业。据悉,新的合资企业将开发与现实世界马术活动和资产直接相关的元宇宙产品、游戏和NFT。本次合作中,AquisFarm将负责提供现实世界的马术知识产权、商业机会以及马术NFT生态系统和元宇宙的概念开发。AnimocaBrands将负责NFT、NFT赛马产品、元宇宙游戏的开发、营销和销售,将马术世界引入区块链。AquisFarm是澳大利亚、香港、欧洲和美国的顶级赛马所有者,在过去四年中拥有40多匹不同级别的优胜赛马。AquisFarm还是AquisParkGoldCoastTurfClub和AquisFarmElysianFields马术综合设施的主要赞助商,该综合设施举办赛马、跳马、马球和其他马术赛事和资产。(animocabrands)[2021/12/9 7:29:03]

当然,重要的是要注意,即使意外付款或资金发送到错误的地址,在区块链上进行的交易也无法撤销。因此,必须承担更大的谨慎和责任,因为不能打电话给银行并要求他们介入并纠正此类错误。

由于区块链交易是不可逆转的,并且没有中央托管人对用户的资产负责,因此没有出错的余地。对于法定银行,可能会发生欺诈,但基础设施的存在可以恢复或冻结被盗资金并使被欺诈用户重新完整。

银行作为受信任的实体,可以在需要时介入以操纵其分类账。这不能在区块链上完成,因为账本由网络上的所有节点共享,因此是不可变的,因为没有网络参与者的共识就无法重写账本历史。

无论检查哪种稳定币,都需要来自去中心化预言机的准确定价数据。预言机需要不断获取各种商品和货币的现货价格,并相应地更新链上价格以保持其价格挂钩,即使对于简单地以法定纸币存款 1:1 支持的稳定币也是如此。

如果没有防篡改和强大的预言机,整个区块链生态系统可能会受到损害,导致交易基于虚假或陈旧的价格数据执行。毕竟,法定货币的价值一直在相互之间以及与其他商品的关系中波动。

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因此,Web3 是一个去中心化、问责制、网络共识和密码证明的互联网。也就是说,在线金融协议和交易必须严格遵守加密原语、链上透明度和区块链的不变性。SupraOracles 将在保护这些特征方面,特别是在审计通证化资产和稳定币方面发挥重要作用。

稳定币可以由在链下账户中持有抵押资产的中心化托管人发行,或者由去中心化协议发行,并为区块链分类账上持有的资产提供抵押品。每个选项都有独特的优点和缺点,并要求使用不同的审计方法来验证稳定币确实得到了它们声称代表的抵押品价值的支持。

例如,在银行账户中持有法定美元的中心化托管人必须利用预言机通过储备审计证明来提供透明度。此类稳定币发行者需要对给定托管人有一定的信任,因此需要第三方来提高托管人和发行者的透明度。

也就是说,预言机必须定期在给定托管人的账户中搜索美元存款,并确保金额与发行和流通的稳定币数量一致。一个值得注意的例子是 Coinbase 的 USDC将其价值与美元挂钩,并以 1:1 的比例获得支持。

或者,去中心化的稳定币发行者通过可以在链上审计的加密资产进行超额抵押。这是可行的,因为公共区块链上的所有资产都是透明可验证的,以链上审计的形式提供持续的问责制。这消除了储户“信任”第三方诚实报告和维护已发行稳定币的适当抵押品的必要性,因此“去信任”一词已与去中心化协议相关联。

世界各地的中央银行也开始发行自己的稳定币,也称为数字货币(CBDC),由主权政府及其当地法定货币所支持,每种都有自己的抵押和审计要求。根据当地情况及其财务报告和监管机构的性质,这些可能会或可能不会像去中心化或私人稳定币发行者那样透明。

毕竟,中央银行和商业银行的法定债务发行的抵押水平与加密货币同行的 150% 以上的水平不匹配。在美国,部分储备金贷款允许资产少于 1630 万美元的法定银行在没有任何准备金要求的情况下发行债券。拥有更多资产的大型银行只需持有其发行的法定储备债务的 3%-10%。

如前所述,稳定币通过使用直接抵押品或算法,使用在链上销毁或铸造的弹性供应来维持其与商品或法定货币的挂钩。为了让储户相信稳定币确实由等值资产支持,去中心化的预言机必须不断监控稳定币发行者的储备,以提供可验证和透明的链上证明,证明他们的储备和流通的稳定币供应是有序的。

验证稳定币或其他加密资产储备的机制被称为储备证明(PoR)审计。预言机获取稳定币发行者所需的数据,以保持高度准确地了解他们已发行进入流通的稳定币的真实抵押情况。

PoR 参考提要可以由去中心化的预言机网络自主操作。由于对抵押品的透明审计一直在实时进行,因此用户的资金可以免受欺诈活动、黑天鹅安全漏洞、部分准备金或其他滥用来自稳定币发行者的存款的影响。

Paxos 对其美元稳定币 Paxos 标准 (PAX) 及其黄金支持的通证 PAX Gold (PAXG) 使用基于预言机的 PoR 审计系统。但是,如果美元或黄金现货价格经历剧烈波动,他们的预言机价格更新速度可能还不够快。

如前所述,一些算法稳定币通过销毁或铸造与支持它们的抵押品相关的货币来维持其挂钩,依靠预言机不断将现货价格传递回稳定币发行者,以使挂钩尽可能接近现货价格的水平.  MakerDAO 是一个去中心化协议的例子,它使用预言机和可调整的利率,发行一种美元稳定币,其股票代码为 DAI。

MakerDAO 是一种去中心化的稳定币协议,通过让用户通过超额抵押债务头寸将抵押品锁定在智能合约中来维持其挂钩。智能合约允许用户以固定利率借用铸造的稳定币,称为 DAI,具体取决于用户选择的超额抵押层级。例如,更高的利率伴随着 130% 借入 DAI 的超额抵押以太坊存款,为达到 170% 超额抵押的存款提供更好的利率。

使用预言机提供实时 PoR 审计的协议为用户提供了透明度,因为它们证明了他们持有的通证的真实支持。这些基于预言机的审计还提供了挂钩资产的抵押数据,提高了稳定币的透明度。这也鼓励了对这些通证的贷方和借方的健康激励措施,因为 Web3 超额抵押标准增加了所有参与者的责任。

预言机对于为稳定币发行者、智能合约平台、NFT 市场等获取和验证外部数据是绝对必要的。如果没有高吞吐量的预言机来保持数据水龙头全速运转,则在不支付高昂的燃料费情况下,DeFi 的有用性和滑点风险将受到负面影响,从而像在其他区块链上一样推高运营成本并造成进一步的网络拥塞。因此,预言机有责任通过向 Web3 生态系统添加可验证的加密随机性和去中心化层来促进对加密资产的信任。

也许由于数字资产和 DeFi 的新颖性,稳定币发行者获得进一步采用所必需的合法性将不可避免地归结为,通过透明度和健康储备证明来获得储户的信任。因此,随着未来几年全球的采用以及传统资产发现自己在 Web3 协议中来回移动,预言机将提高整个数字资产生态系统的稳定性。

鉴于区块链、dApp 和加密资产的可组合性,SupraOracles 严格遵守去中心化和可验证随机性的原则,以确保数字资产和传统资产与 Web3 资产之间的流动性。对于维持脱链法币或商品储备的稳定币发行者来说,SupraOracles 的定期 PoR 审计将为发行者提供透明度和问责制,并更广泛地监控其储备和 Web3 协议的健康状况。

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CB Insights Research Report. (2022, 25 Jan.). What are stablecoins? CB Insights.

GeoEconomics Center. (2021, 20 Apr.) The rise of central bank digital currencies. Atlantic Council.

Maxwell, A. (2021, 19 Oct.). The world of cryptographic proof. World Magazine.

Prathap, M. (2021, 24 Dec.). Top 6 stablecoins in the crypto market — what are they, how they work and why they have governments worried. Business Insider India.

Robinson, D. (2021). Stablecoins and oracles [Lecture 9 PDF]. Stanford Computer Science: 251.

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